Cash Management - Übersichtlich, international, tagesaktuell und flexibel
Valutarisch aufbereitete Kontoinformationen und Tagesfinanzstatusberichte für einen Unternehmensverbund gehören zu den wichtigsten Informationen für die Liquiditätsplanung und sind die Basis unserer Cash Mangement-Lösungen. Zunächst entwickeln wir im Auftrage der Sparkassen und Landesbanken gemeinsam mit deren Kunden eine Poolingstrategie. Diese besagt, welche Konten welcher Firmen in welcher Art und Weise zusammengeführt werden sollen. Anschließend definieren wir Kontokreise die auf Stunden, Tages oder Wochenbasis vollautomatisch abgearbeitete werden. Als Poolingvorgaben können dabei Zielsalden, Settlement-Linien und Mindestbeträge gelten.
Im Rahmen der internen Leistungsverrechnung können Zinssätze und Kursmargen hinterlegt werden. Diese sind die Basis für den Liquiditätsausgleich und somit der Stand der Geldverrechnungskonten, die parallel mitgeführt werden. Zinserträge und -aufwendungen werden innerhalb des Konzerns oder der Unternehmensgruppe taggenau und übersichtlich abgerechnet und dokumentiert. Hierbei können verschiedene Zinsstaffeln gewählt und Tageszinssätze wie EONIA oder EURIBOR zugrunde gelegt werden.
Gerne beraten wir auch Ihre Kunden in allen Belangen rund um das internationale Liquiditätsmanagement.